內控案防工作是金融機構穩健發(fā)展的重要保障。面對復雜多變的內外部形勢，高淳農商銀行充分認識當前內控案防工作的重要性和緊迫感，認真貫徹落實(shí)監管要求和省聯(lián)社有關(guān)工作部署，以合規銀行建設新三年規劃“全面合規深化年”為主線(xiàn)，一體推進(jìn)深化案件專(zhuān)項整治、案件風(fēng)險排查、屢查屢犯領(lǐng)域專(zhuān)項治理等工作，為全行高質(zhì)量發(fā)展夯實(shí)根基。

　　強化員工管理

　　推動(dòng)案防群防群治

　　一是用制度管人。完善員工行為規范制度體系，按季通報違規記分處罰情況，對員工強化違規問(wèn)責追究，提高全員合規意識。匯編《員工行為管理手冊》，人手一冊，并作為新進(jìn)員工入職培訓計劃中合規知識培訓的重要內容，讓員工做到應知應會(huì )。二是壓實(shí)案防主體責任。壓實(shí)單位負責人、專(zhuān)兼職合規風(fēng)險員行為管理責任，借助與員工談心談話(huà)、客戶(hù)回訪(fǎng)、員工家訪(fǎng)等方式，關(guān)注員工異常行為，關(guān)心員工在工作和生活上遇到的問(wèn)題，不斷增強員工歸屬感和凝聚力。同時(shí)，建立健全誠信舉報制度，通過(guò)員工間相互監督，建立員工日常監督機制，對違規人員、違規行為及時(shí)進(jìn)行處罰和警示教育。三是抓實(shí)跟蹤督查。建立排查跟蹤臺賬，按季督辦臺賬計劃實(shí)施情況，并報告發(fā)現問(wèn)題。綜合采用專(zhuān)項排查、定期排查、日常排查、飛行檢查等方式，強化監督檢查；做好員工與客戶(hù)非正常資金往來(lái)專(zhuān)項整治工作、員工經(jīng)商辦企業(yè)及兼職情況排查及非法集資風(fēng)險集中排查等。

　　強化內控案防基礎

　　構建合規經(jīng)營(yíng)長(cháng)效機制

　　一是做實(shí)日常規定動(dòng)作。建立統一的工作流程和操作規范，形成標準化操作指南。定期查驗全員征信報告，變以往的被動(dòng)填報為主動(dòng)發(fā)現，切實(shí)做到抓早抓小、防微杜漸。主動(dòng)對接公安、法院、檢查等部門(mén)，建立聯(lián)動(dòng)查詢(xún)機制，定期查詢(xún)員工違紀違法行為，多方掌握員工“十嚴禁”等情況。二是加強制度流程評價(jià)。持續落實(shí)制度流程后評價(jià)機制，深刻分析在業(yè)務(wù)流程、內控機制等方面存在的不足，針對性地加以評估和完善，確保所有業(yè)務(wù)有章可循，所有環(huán)節相互制約，使制度流程更加科學(xué)、更加嚴密、更加完整。把制度執行情況與員工違規積分、績(jì)效薪酬兌現及升職晉升切實(shí)掛鉤，切實(shí)提升全員制度執行的內在動(dòng)力，做到“主動(dòng)合規、事前合規、全員合規”，真正從源頭上堵塞不合規問(wèn)題的衍生。三是提升聯(lián)動(dòng)協(xié)作效能。前臺部室對自身業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規案防工作主動(dòng)擔負起實(shí)質(zhì)性的主體責任、第一責任，增強工作主動(dòng)性、自覺(jué)性。合規、風(fēng)險等二道防線(xiàn)部門(mén)，突出加強對一道防線(xiàn)的風(fēng)險合規管控、考核評價(jià)統籌、案件風(fēng)險排查等，發(fā)揮好風(fēng)險合規管理職能。審計、紀檢等三道防線(xiàn)部門(mén)，按規定對全行合規案防工作進(jìn)行審計、巡查監督并切實(shí)推動(dòng)做好問(wèn)題整改工作。二三道防線(xiàn)提升自主專(zhuān)業(yè)能力，對于應發(fā)現未發(fā)現、應整改未整改的問(wèn)題，除追究相關(guān)直接責任人責任外，對二三道防線(xiàn)同步進(jìn)行追責問(wèn)責。

　　強化合規案防教育

　　厚植內控合規文化

　　一是深化合規案防教育。組織開(kāi)展專(zhuān)題制度學(xué)習，制定監管文件、制度學(xué)習計劃、學(xué)習目錄，重點(diǎn)包括崗位、學(xué)習清單、要點(diǎn)、完成時(shí)間，按月下發(fā)，定期督導。不斷豐富學(xué)習方式，以集中學(xué)習與個(gè)人自學(xué)、晨夕短會(huì )與專(zhuān)題會(huì )議、全體參加與分批分崗、通讀精讀與交流討論相結合的方式，提高學(xué)習的深度和實(shí)用性，確保每周集中學(xué)習時(shí)間不少于兩小時(shí)，并做好學(xué)習記錄。提升學(xué)習效果，定期進(jìn)行學(xué)習情況考核，并將考試情況納入個(gè)人以及機構的合規達標考核。二是加強案例宣講。梳理典型案例，剖析原因，開(kāi)展警示案例宣講活動(dòng)。利用微信群，定期推送監管處罰情況、最新監管政策要點(diǎn)等，剖析案例違規風(fēng)險點(diǎn)，使員工進(jìn)一步明晰工作中的“禁區”，引導全行員工合規操作。三是用好學(xué)考掌上平臺。通過(guò)移動(dòng)終端開(kāi)展線(xiàn)上學(xué)習制度庫、每周一案、每日一練、專(zhuān)項答題等活動(dòng)，不斷加深員工法律法規、監管政策、行內制度的學(xué)習和理解，將合規要求滲透每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節，促進(jìn)形成遵規、學(xué)規、守規、用規的良好氛圍。

 

 

 

　　原標題：高淳農商銀行：筑牢內控合規防線(xiàn) 護航高質(zhì)量發(fā)展

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